Crear métricas de riesgo financiero, simulaciones de escenarios de inversiones y diferentes utilidades de algoritmos de optimización no parece un terreno sencillo para cualquier público. Sin embargo, HollyMontt espera que así sea.
La plataforma propone una nueva herramienta para aprender a construir carteras de activos financieros. HollyTools incluye una amplia representación de diferentes clases de activos financieros, incluyendo ETFs y criptomonedas para poder entender mejor el efecto de la diversificación en riesgo global.
La herramienta cuenta con una metodología de construcción de carteras que permite evitar el principal error en la construcción de una cartera: agregar activos sin tener una visión global del riesgo.
“Es muy frecuente encontrar, entre inversores no profesionales, agregados de activos que se van incorporando principalmente en base a sus expectativas de rentabilidad. En realidad, es un cambio de paradigma, respecto a cómo se suelen hacer las cosas, y consiste en poder conocer y evaluar el riesgo global de las inversiones antes de invertir, pudiendo medir cómo afecta una nueva inversión en el riesgo total de una cartera”, señala José Luis Álvarez, CEO de HollyMontt.
Las HollyTools constan de cuatro sencillos pasos en los que el usuario puede:
- Seleccionar unos activos para crear su primera cartera.
- Conocer el riesgo de la cartera y ver si encaja con el riesgo deseado.
- Determinar diferentes escenarios de bolsa, tipos de interés, inflación … y comprobar su efecto en la cartera.
- Utilizar algoritmos de optimización con diferentes funcionalidades prácticas a partir de las preferencias de cada usuario.
¿Y qué utilidad pueden tener las HollyTools para aquellos usuarios más avanzados? Puede resultar muy útil para aprender el denominado Asset Allocation: se puede conocer el riesgo y las mejores combinaciones a la hora de construir la estructura principal de una cartera. Al mismo tiempo, permiten aprender a crear una cartera con índices de bolsa de los principales mercados mundiales a través de ETFs Indexados.
Universalizar los conocimiento financieros para construir carteras de activos con éxito
El pasado agosto, HollyMontt dio a conocer los resultados de su observatorio “Actitudes de la población española ante las inversiones financieras”, que revelaba que solo el 16% de los españoles reconoce tener suficientes conocimientos financieros para la gestión de sus ahorros.
Un porcentaje claramente insuficiente que pone de manifiesto la importancia de dotar a todos los públicos de conocimientos financieros que les permitan trabajar en un aspecto tan importante como es la economía, sin asumir riesgos innecesarios.